KYC на биржах - как относитесь к идентификации?

[Dimarrik 10680]

KYC (know your customer) - знай своего клиента, ну по простому индентификация личности. Многие биржи вводят данную процедуру, крипта анонимна говорили они.

Я на такую биржу наверное не пошел бы, хотя возможно это мнение может поменяться. Но какой-то блок срабатывает, отправлять селфи, паспорта. В общем как Вы относитесь к данной процедуре?

Edited October 9, 2019 by Dimarrik

[Bermud 4680]

1 hour ago, Dimarrik said:

KYC (know your customer) - знай своего клиента, ну по простому индентификация личности. Многие биржи вводят данную процедуру, крипта анонимна говорили они.

Я на такую биржу наверное не пошел бы, хотя возможно это мнение может поменяться. Но какой-то блок срабатывает, отправлять селфи, паспорта. В общем как Вы относитесь к данной процедуре?

Кто вам сказал, что крипта анонимна? Биткоин что ли анонимен?)) А по KYC, как ни крути, если платформа собирается работать в рамках правого поля, то пользователей обяжут пройти процедуру KYC.

Странно, что Binance еще не ввел в постоянку KYC. Сам лично отрицательно отношусь к этой процедуре, поэтому застряли бабки на Bittrex, которые под шумок сделали верификацию обязательной. После переговоров и во все отключили мой аккаунт) Но как я могу довериться бирже, которая так пофигистично относится к хранению информации о пользователях?

 

[Dimarrik 10680]

5 hours ago, Bermud said:

Кто вам сказал, что крипта анонимна? Биткоин что ли анонимен?)) А по KYC, как ни крути, если платформа собирается работать в рамках правого поля, то пользователей обяжут пройти процедуру KYC.

Странно, что Binance еще не ввел в постоянку KYC. Сам лично отрицательно отношусь к этой процедуре, поэтому застряли бабки на Bittrex, которые под шумок сделали верификацию обязательной. После переговоров и во все отключили мой аккаунт) Но как я могу довериться бирже, которая так пофигистично относится к хранению информации о пользователях?

 

Ну ведь основной темой при создании было - анонимность и децентрализация, понятно что потихоньку все это дело пытаются переиграть.

[Bermud 4680]

34 minutes ago, Dimarrik said:

Ну ведь основной темой при создании было - анонимность и децентрализация, понятно что потихоньку все это дело пытаются переиграть.

С чего вы это решили? Блокчейн битка открыт? Открыт)) Кушать хочется? Хочется!) Чтобы покушать что нужно сделать? Вывести в фиат, здесь то и можно докопаться до идентификации личности. Чего стоит только пример с пиццой за 10000 бтс)) про децентрализацию отчасти соглашусь, но по битку тоже не все так гладко, но куда хуже с децентрализацией обстоят дела у EOS))

 

 

[Dimarrik 10680]

1 minute ago, Bermud said:

С чего вы это решили? Блокчейн битка открыт? Открыт)) Кушать хочется? Хочется!) Чтобы покушать что нужно сделать? Вывести в фиат, здесь то и можно докопаться до идентификации личности. Чего стоит только пример с пиццой за 10000 бтс)) про децентрализацию отчасти соглашусь, но по битку тоже не все так гладко, но куда хуже с децентрализацией обстоят дела у EOS))

 

 

Я думаю есть разные варианта вывода и данный вопрос вполне решаем. Все же это не селфи и сканы паспорта отправлять)

[Bermud 4680]

4 minutes ago, Dimarrik said:

Я думаю есть разные варианта вывода и данный вопрос вполне решаем. Все же это не селфи и сканы паспорта отправлять)

Конечно есть, но это довольно усложняет жизнь)) Все равно нет никакой гарантии, что какой-нибудь анонимный обменник не сольет всю информацию о твоей машине и т.п., и не смогут тебя идентифицировать в сети.

Сейчас довольно часто происходят и такие моменты, когда пользователь использует миксеры для анонимизации, заносит потом эти битки на биржу, а бирже приходит запрос от органов, мол кошелек с которого были отправлены монеты на биржу, участвует в цепочке мошеннической схемы/финансирование того, чего нельзя называть и т.п.))

[epidemia 17674]

Нормальная практика практически для всех крипто бирж, я их понимаю. Их жмут регуляторы и они должны подавать отчеты в определенные органы о крупных манипуляциях с криптой. Это конечно не совсем приятно, но я думаю в каждого есть хоть одна торговая площадка, так сказать основная, где пользователь прошел полную верификацию. У меня несколько таких бирж есть.

[Jokers 1420]

Резко негативно отношусь к любым подобным процедурам, потому что практически все биржи сами по себе при этом не являются достаточно надёжными структурами. Большинство из них ещё и в правовом отношении сами на птичьих правах. Плюс постоянно теряют данные пользователей и исчезают в никуда. Чур меня, чур!

[Bermud 4680]

3 minutes ago, Jokers said:

Резко негативно отношусь к любым подобным процедурам, потому что практически все биржи сами по себе при этом не являются достаточно надёжными структурами. Большинство из них ещё и в правовом отношении сами на птичьих правах. Плюс постоянно теряют данные пользователей и исчезают в никуда. Чур меня, чур!

Эквадор бурно отреагировал на утечку данных всех жителей страны

Подробнее: https://www.securitylab.ru/news/501173.php

14 млн записей с сервера ОФД «Дримкас» попали в открытый доступ

Подробнее: https://www.securitylab.ru/news/501119.php

Утечки данных затронули 34% крупных компаний в России

Подробнее: https://www.securitylab.ru/news/501149.php

В Сеть попали телефонные номера 419 млн пользователей Facebook

Подробнее: https://www.securitylab.ru/news/500826.php

СК проводит проверку по факту утечки данных сотрудников РЖД

Подробнее: https://www.securitylab.ru/news/500715.php

В Сети выставлены на продажу данные клиентов Бинбанка

Подробнее: https://www.securitylab.ru/news/500294.php

Логины и пароли пользователей Ozon обнаружены в открытом доступе

Подробнее: https://www.securitylab.ru/news/499918.php

Можно долго продолжать. Пользуешься мобильной связью? Поздравляю, ты в группе риска. Опсосы, а точне молодые и не очень сотрудники, за небольшое вознаграждение сольют тебе или о тебе другому лицу всю информаци. Делал когда нибудь фото в ательешках, а сканы доков? Поздравляю, с большой вероятностью, твои данные уже использовались для регистрации в бк) 

Так ли критична KYC на биржах?)) Может стоит отрубиться от сети и уехать жить в горы? или подзаработать и купить себе островок?)

 

[Jokers 1420]

2 minutes ago, Bermud said:

Так ли критична KYC на биржах?)) Может стоит отрубиться от сети и уехать жить в горы? или подзаработать и купить себе островок?)

Постоянно в нашем организме находится огромное количество вирусов и бактерий, так отчего бы не скушать ещё сальмонелл, чумы и оспы? Ну, хотя бы потому, что иногда количество тоже важно, а также важна юридическая ответственность структуры, к который хотя бы в теории можно или не получится предъявить претензии.🙃

[kokoska 8405]

9 hours ago, Dimarrik said:

KYC (know your customer) - знай своего клиента, ну по простому индентификация личности. Многие биржи вводят данную процедуру, крипта анонимна говорили они.

Я на такую биржу наверное не пошел бы, хотя возможно это мнение может поменяться. Но какой-то блок срабатывает, отправлять селфи, паспорта. В общем как Вы относитесь к данной процедуре?

ВСе зависит от биржи и от ее популярности. Если она официально работает и имеет все доки, несет ответственность за свои пользователей, то можно закинуть доки. Также не нужно забывать и о том, что можно проверку проводить разными вариантами. Если придумать разные варианты прохождения КУС и что бы потом нельзя было использовать эти документы в других проектах, то можно проходить легко идентификацию.

[Кукуруза 6534]

1 hour ago, kokoska said:

ВСе зависит от биржи и от ее популярности. Если она официально работает и имеет все доки, несет ответственность за свои пользователей, то можно закинуть доки. Также не нужно забывать и о том, что можно проверку проводить разными вариантами. Если придумать разные варианты прохождения КУС и что бы потом нельзя было использовать эти документы в других проектах, то можно проходить легко идентификацию.

Наивный ответ от наивного пользователя. Старайтесь как можно меньше светить свои данные в сети, тем более на криптобиржах. Крипта должна быть и оставаться анонимной, то что это извратили КУСом - это дело второе. А вот проходить его там за 10 долларов, ну значит вы так цените свою анонимность.

[kokoska 8405]

10 minutes ago, Кукуруза said:

Наивный ответ от наивного пользователя. Старайтесь как можно меньше светить свои данные в сети, тем более на криптобиржах. Крипта должна быть и оставаться анонимной, то что это извратили КУСом - это дело второе. А вот проходить его там за 10 долларов, ну значит вы так цените свою анонимность.

У меня другое мнение по етому поводу. Я не закидываю свои доки  куда попало. А если показываю, то стараюсь с бумажкой и названием проекта, а если сами доки, то затираю несколько символов, пишу на доке красными буквами название проекта. Надеюсь, что заработав достаточно денег, я просто поменяю паспорт, указав, что его потерял. 

И еще одно: я не верю, что мои доки используют как-то, а если даже и так, то сперва нужно доказать, что я там был и что-то подписывал.

[trader_999 11638]

Я в принципе привык к таким процедурам давно еще с форекса,так что уже и не боюсь всякого такого и доки отправлять куда попало,пусть попробуют взять кредит,когда я сам его не могу взять и никто не даст никогда мне то даже😁

[epidemia 17674]

2 hours ago, trader_999 said:

Я в принципе привык к таким процедурам давно еще с форекса,так что уже и не боюсь всякого такого и доки отправлять куда попало,пусть попробуют взять кредит,когда я сам его не могу взять и никто не даст никогда мне то даже😁

Я если отправляю, то только загранку, так как знаю, что с ней мошенники точно ничего сделать не смогут. Государственный паспорт+ИНН храню в недоступном для всех месте) 

Хах) Если кредитная история плохая, то явно никто не сможет взять даже пару тысяч...поэтому если уверен, то можно действительно отправлять куда попало.

[trader_999 11638]

1 minute ago, epidemia said:

Я если отправляю, то только загранку, так как знаю, что с ней мошенники точно ничего сделать не смогут. Государственный паспорт+ИНН храню в недоступном для всех месте) 

Хах) Если кредитная история плохая, то явно никто не сможет взять даже пару тысяч...поэтому если уверен, то можно действительно отправлять куда попало.

Но вот на биржах по крипте есть всегда отличие от форексов всяких,там по старинке простые доки а тут часто требуют еще на фоне бумажки с датой селфи сделать какое,что в принципе правильнее от мошенников

Но опять же,я вот например с одним работал,я за него кук проходил на биржах(он не хотел светится)а он мне треть монет

[stanley 6550]

Стараюсь обходить такие биржи стороной, но пару раз приходилось проходить KYC, потому что токены просто не торговались на биржах без KYC. Проходил по заграну, поэтому не сильно волнуюсь 

[Podluznyi 1887]

2 hours ago, stanley said:

Стараюсь обходить такие биржи стороной, но пару раз приходилось проходить KYC, потому что токены просто не торговались на биржах без KYC. Проходил по заграну, поэтому не сильно волнуюсь 

Да в том что на некоторое биржах есть кус я считаю правильным, в этом нет ничего страшного если биржа адекватная значит можно пройти индетефекацию ваши данные не где не сольют, главное смотреть что за биржи стоит или не стоит проходить кус

[E.WINS 1623]

Согласен что KYC  должен  быть которые хотят торговать большими депозитами ( от 10к$ например), а не поголовным. Но вообще я против этого, хотя и понимаю, что от самих бирж это требуют регуляторы. Поэтому в том числе и люблю Йобит)

[trader_999 11638]

8 hours ago, startsts said:

Кстати есть биржа txbit они пишут прямо большими буквами что у них нет KYC вообще, я задавал вопрос не боятся ли они блокировки, отвечают что все легально, компания зарегистрирована в Нидерландах, платит налоги и так далее... Возможно KYC требуют регуляторы от бирж из США, Китая

Где то читал и в ЕС уж будет обязательно со следующего года или до 2020 ,уже вон на Локалбиткоин вроде надо будет обязательно всем проходить её,так что везде доберутся с ней

[Jokers 1420]

21 hours ago, trader_999 said:

Я в принципе привык к таким процедурам давно еще с форекса,так что уже и не боюсь всякого такого и доки отправлять куда попало,пусть попробуют взять кредит,когда я сам его не могу взять и никто не даст никогда мне то даже😁

Так принципиальная разница в том, что честный человек, если хочет взять кредит, берёт его прямо, а мошенники зачастую подходят криво через продажного менеджера, который одобрит и на некредитоспособного отсутствующего заёмщика. Но стопроцентной ни защиты, ни гарантии по этому поводу, конечно, всё равно нет. Просто, как известно, я, может, и параноик, но это ещё не значит, что за мной никто не наблюдает.😄

[trader_999 11638]

4 minutes ago, Jokers said:

Так принципиальная разница в том, что честный человек, если хочет взять кредит, берёт его прямо, а мошенники зачастую подходят криво через продажного менеджера, который одобрит и на некредитоспособного отсутствующего заёмщика. Но стопроцентной ни защиты, ни гарантии по этому поводу, конечно, всё равно нет. Просто, как известно, я, может, и параноик, но это ещё не значит, что за мной никто не наблюдает.😄

😀ага ,ну в случае со мной им точно лучше не лезть,только время потеряют и даже мошенники ахах,да пора привыкать к этому,на Локалбиткоин и то уж будут делать везде Кук этот

[Jokers 1420]

1 minute ago, trader_999 said:

😀ага ,ну в случае со мной им точно лучше не лезть,только время потеряют и даже мошенники ахах,да пора привыкать к этому,на Локалбиткоин и то уж будут делать везде Кук этот

Да им пофиг. Если кинуть банк, то он либо с заёмщика потом попытается вытрясти, либо — когда не получится — с остальных клиентов банка по чуточке отожмёт. Поэтому они и трясут по этой схеме с банков, а не с тех, у кого куси воруют.🤔

[trader_999 11638]

1 minute ago, Jokers said:

Да им пофиг. Если кинуть банк, то он либо с заёмщика потом попытается вытрясти, либо — когда не получится — с остальных клиентов банка по чуточке отожмёт. Поэтому они и трясут по этой схеме с банков, а не с тех, у кого куси воруют.🤔

Они там тоже не дураки

Знают ,что в сети полно этих всяких документов можно купить или так взять,по этому и придумали всякие селфи с бумажками еще делать,кстати и кредитные деньги уж так начинают делать 

[Jokers 1420]

Just now, trader_999 said:

Они там тоже не дураки

Знают ,что в сети полно этих всяких документов можно купить или так взять,по этому и придумали всякие селфи с бумажками еще делать,кстати и кредитные деньги уж так начинают делать 

Конечно, не дураки, поэтому практически все подобные известные истории последнего времени именно идут через троянских сотрудников: оно изнутри банка система взламывается, через продажных сотрудников, которые подтвердят, что вот этот вот с кусевыми доками лично был в банке, когда тот ни сном ни духом на мальдивских пляжах.